25.11.2021 13:03:00
Вложения россиян в иностранные активы на ИИС за 9 мес. выросли на 6 п.п. до 21%

25 ноября. RUSBONDS.RU - Доля иностранных активов в совокупных активах индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) на конец сентября составила 21%, увеличившись с начала года на 6 п.п., говорится в "Обзоре финансовой стабильности" Банка России.

Таким образом, за первые три квартала 2021 года объем вложений в иностранные ценные бумаги в рамках ИИС увеличился более чем в 1,5 раза, до 99 млрд рублей.

При этом ЦБ РФ отмечает, что темпы прироста вложений физических лиц в активы нерезидентов в 2021 года снизились по сравнению с 2020 годом. Основное предпочтение отдается вложениям в акции и паи нерезидентов, на которые приходится 44% и 34% от совокупных вложений в активы нерезидентов соответственно. На долю облигаций нерезидентов приходится 7% иностранных вложений в рамках ИИС, на долю валюты - 15%.

"Банк России заинтересован в дальнейшем развитии фондового рынка, формировании навыков частного инвестирования, увеличении объемов долгосрочных вложений. Вместе с тем в связи с существенной долей вложений населения в ценные бумаги нерезидентов дальнейшее налоговое стимулирование роста указанных вложений в рамках ИИС является нецелесообразным", - отмечает регулятор.

ИИС - специальные инвестиционные счета, призванные стимулировать граждан к долгосрочным вложениям на фондовом рынке за счет налоговых льгот. Для получения налоговых льгот деньги с ИИС нельзя выводить в течение трех лет, а максимальная сумма пополнения - 1 млн рублей в год. Сейчас действуют ИИС двух типов: А (первый) и Б (второй). По ИИС-1 можно получить налоговый вычет в пределах 52 тыс. рублей, по ИИС-2 - освобождение от НДФЛ при проведении операций на фондовом рынке.

В 2021 году население вообще продолжило наращивать вложения в ценные бумаги и инструменты рынка коллективных инвестиций. Темпы роста вложений в иностранные акции и облигации ускорились: приток средств граждан в ценные бумаги нерезидентов за девять месяцев 2021 года был выше, чем в ценные бумаги резидентов (616 млрд и 469 млрд руб. соответственно), и превысил значение за весь 2020 года (474 млрд руб.).

Наибольший объем указанного прироста пришелся на акции нерезидентов: в 2021 году по сравнению с 2020 годом доля притока средств населения в акции нерезидентов от общего притока в акции и облигации выросла с 29% до 40%, доля притока в акции резидентов, наоборот, сократилась с 29% до 15%. Доля облигаций резидентов и нерезидентов изменилась незначительно. Вместе с тем, со второго квартала 2021 года ситуация начала несколько выравниваться - приток средств физических лиц в ценные бумаги резидентов был интенсивнее притока средств населения в ценные бумаги нерезидентов (383 млрд и 368 млрд руб. соответственно).

По состоянию на 1 октября 2021 года среди иностранных акций преобладали ценные бумаги компаний отраслей информационных и высоких технологий (31%), медицины и здравоохранения (11%), среди российских акций - нефтегазовой отрасли (40%) и горнодобывающей промышленности (9%). За три квартала 2021 года в акциях резидентов произошло увеличение доли нефтегазовой отрасли (на 3 п.п.), что связано с ростом котировок нефти. В иностранных акциях за указанный период физические лица немного снизили долю вложений в высокотехнологичные компании (на 2 п.п.), что может быть связано с фиксацией прибыли после активного роста котировок.