Практически каждый инвестор задумывается о пассивном доходе, ведь с ростом капитала должна расти не только цифра на счёте, но и качество жизни. Решить эту задачу поможет портфель, который ежемесячно приносит «зарплату» в виде процентных платежей.

В январе 2024 года аналитики Альфа-Инвестиций запустили портфель облигаций с ежемесячными выплатами равными суммами.

Портфель сформирован для капитала в 3 млн руб., но его можно повторить с любой суммой. Для этого нужно пропорционально уменьшить или увеличить количество бумаг.

Параметры портфеля

3 млн руб. было инвестировано при формировании портфеля 26 января 2024 года.

2,71 млн руб. составляет оценка портфеля на 20 сентября 2024 года.

201 тыс. руб. было получено в виде купонов за восемь месяцев инвестирования.

Ежемесячный доход после ребалансировки составляет 27,6 тыс. руб. в месяц (12,5% в год) за вычетом НДФЛ по ставке 13%.

Расчётная переоценка к погашению: +779 тыс. руб. (28,8% от капитала).

Индикативная доходность портфеля к погашению составляет 21%.

Облигации в портфеле

ОФЗ 26230 (RU000A100EF5) — 308 шт.

ОФЗ 26233 (RU000A101F94) — 389 шт.

ОФЗ 26243 (RU000A106E90) — 251 шт.

ОФЗ 26244 (RU000A1074G2) — 219 шт.

РитйлБФ1P2 (RU000A102TR4) — 219 шт.

Новотр 1Р3 (RU000A105CM4) — 396 шт.

ЭталонФин1 (RU000A105VU7) — 325 шт.

ВымпелК1Р7 (RU000A105WP5) — 500 шт.

ГТЛК 1Р-14 (RU000A100FE5) — 217 шт.

Брус 2P02 (RU000A107UU5) — 82 шт.

СэтлГрБ2Р3 (RU000A1084B2) — 466 шт.

ВТБ Б1-351 (RU000A107W55) — 88 шт. NEW!

Ход ребалансировки

Мы продолжаем повышать кредитное качество, расширять диверсификацию и удлинять срочность портфеля.

Большое количество новых облигаций с ежемесячным купоном на бирже позволяет постепенно отказываться от сложных комбинаций из квартальных и полугодовых выплат. В перспективе это должно снизить транзакционные расходы на ребалансировку — при замене одного выпуска не нужно будет проводить многочисленные сделки с другими бумагами, чтобы выравнивать платежи от месяца к месяцу.

В ходе очередной ребалансировки был добавлен выпуск с ежемесячным купоном ВТБ Б1-351 (рейтинг ААА) и были сокращены доли выпусков РитйлБФ1P2 (А-), Новотр 1Р3 (АА-) и ЭталонФин1 (А-).Структура портфеля после ребалансировки выглядит так:

Следующий пересмотр портфеля запланирован в конце октября.