Практически каждый инвестор задумывается о пассивном доходе, ведь с ростом капитала должна расти не только цифра на счёте, но и качество жизни. Решить эту задачу поможет портфель, который ежемесячно приносит «зарплату» в виде процентных платежей.

В январе 2024 года аналитики Альфа-Инвестиций запустили портфель облигаций с ежемесячными выплатами равными суммами.

Портфель сформирован для капитала в три млн руб., но его можно повторить с любой суммой. Для этого нужно пропорционально уменьшить или увеличить количество бумаг.

Параметры портфеля

3 млн руб. было инвестировано при формировании портфеля 26 января 2024 года.

2,79 млн руб. составляет оценка портфеля на 25 июля 2024 года.

135,7 тыс. руб. было получено в виде купонов за пять месяцев инвестирования

Ежемесячный доход после ребалансировки составляет 27,1 тыс. руб. в месяц (12% в год) за вычетом НДФЛ по ставке 13%.

Расчётная переоценка к погашению: +723 тыс. руб. (25,9% от капитала)

Индикативная доходность портфеля к погашению составляет 19,3%.

Облигации в портфеле

ОФЗ 26230 (RU000A100EF5) — 308 шт.

ОФЗ 26233 (RU000A101F94) — 389 шт.

ОФЗ 26243 (RU000A106E90) — 251 шт. NEW!

ОФЗ 26244 (RU000A1074G2) — 219 шт. NEW!

РитйлБФ1P2 (RU000A102TR4) — 469 шт.

Новотр 1Р3 (RU000A105CM4) — 430 шт.

ЭталонФин1 (RU000A105VU7) — 354 шт.

ВымпелК1Р7 (RU000A105WP5) — 500 шт.

Брус 2P02 (RU000A107UU5) — 82 шт.

СэтлГрБ2Р3 (RU000A1084B2) — 440 шт.

Ход ребалансировки

В ходе ребалансировки мы исключили выпуск БорецК1Р01 и добавили два выпуска длинных ОФЗ: 26243 и 26244. Это позволило зафиксировать выгодные условия по облигациям на более длительный срок. Увеличение доли длинных бумаг в портфеле позволит получить дополнительную прибыль во время снижения ставок.

Чтобы сбалансировать выплаты по портфелю от месяца к месяцу часть средств от продажи выпуска БорецК1Р01 была размещена в облигации Брус 2Р02 с ежемесячным купоном.

Структура портфеля после ребалансировки выглядит следующим образом:

Следующий пересмотр портфеля запланирован на последнюю неделю августа.